Регуляторная среда

С 23 января 2026 года деятельность участников «Астана Хаб» регулируется новыми Правилами, утверждёнными приказом № 703/НҚ от 31 декабря 2025 года, а с июля 2026 года — их изменённой редакцией. Правила заменили действовавший семь лет приказ 2018 года и ввели два принципиально новых обязательства: ежегодный отчёт о структуре доходов, сведения в котором подтверждаются аудитором, и встречные обязательства по развитию ИТ-экосистемы. Одновременно налоговые преференции переехали в новый Налоговый кодекс — Кодекс РК № 214-VIII от 18 июля 2025 года, действующий с 1 января 2026 года.

Competition Ordinance (Cap. 619) — это основной закон Гонконга о защите конкуренции: Закон № 14 от 2012 года (Ord. No. 14 of 2012), принятый Законодательным советом (Legislative Council, LegCo) 14 июня 2012 года, опубликованный в Gazette 22 июня 2012 года и полностью введённый в действие 14 декабря 2015 года.

Dubai Science Park — один из десяти районов, для которых Управление развития Дубая (Dubai Development Authority, DDA) выдаёт лицензии по Решению № 1 от 2021 года, и один из десяти районов, которые TECOM Group называет своими; эти два перечня из десяти позиций не совпадают. Лицензия DDA открывает деятельность в области наук о жизни, но не даёт права ни продавать лекарства и медизделия, ни оказывать медицинские услуги: продуктовый слой закреплён за федеральной Emirates Drug Establishment (EDE), а услуги пациентам — за Управлением здравоохранения Дубая (Dubai Health Authority, DHA). Все три лицензии существуют параллельно, и ни одна не заменяет другую.

Лицензия Комиссии по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга (Securities and Futures Commission, SFC) обязательна для любого лица, ведущего бизнес в одном из видов регулируемой деятельности, перечисленных в Части 1 Приложения 5 к Ордонансу о ценных бумагах и фьючерсах (Securities and Futures Ordinance, Cap. 571). Приложение содержит тринадцать видов деятельности, но реально работающих — одиннадцать: Types 1–10 и Type 13. Для каждого вида корпорация обязана иметь минимум двух одобренных ответственных лиц (Responsible Officers, RO), оплаченный акционерный капитал и постоянно поддерживаемую ликвидность по Правилам о финансовых ресурсах.

Money Service Operator (MSO) — это лицо, которое в Гонконге в порядке ведения бизнеса оказывает услуги обмена валют (money changing service) или услуги денежных переводов (remittance service) и обязано иметь лицензию MSO, выдаваемую Commissioner of Customs and Excise по Части 5 Anti-Money Laundering and Counter-Terrorist Financing Ordinance (Cap. 615, AMLO). Лицензия действует два года, с 15 мая 2026 года заявление о её выдаче стоит HK$3 810 плюс HK$945 за каждое лицо, проходящее тест fit and proper, а работа без лицензии наказывается штрафом до HK$1 000 000 и лишением свободы до двух лет. Ключевое отличие от других гонконгских лицензий по AMLO: MSO входит в перечень «финансовых учреждений», поэтому нарушение обязанностей по проверке клиентов (Schedule 2) — не только дисциплинарный, но и уголовный состав.

Лицензия провайдера трастовых и корпоративных услуг (TCSP) в Гонконге обязательна для любого, кто в порядке ведения бизнеса предоставляет другим лицам юридический адрес, услуги директора или секретаря, номинального акционера или трасти. Режим установлен Частью 5A Ордонанса о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (Cap. 615) и администрируется Реестром компаний Гонконга (Companies Registry). Лицензия выдаётся на три года; на конец июня 2026 года лицензиатов было 7 412.

Лицензия эмитента стейблкоинов в Гонконге требуется любому лицу, которое в ходе предпринимательской деятельности выпускает специфицированный стейблкоин в Гонконге либо выпускает за пределами Гонконга стейблкоин, привязанный полностью или частично к гонконгскому доллару. Лицензирование ведёт Monetary Authority — Управление денежного обращения Гонконга (HKMA). Режим действует с 1 августа 2025 года.

Лицензия на недропользование в Казахстане — это документ, который государственный орган выдаёт по заявлению и который даёт его обладателю право пользоваться конкретным участком недр. Для твердых полезных ископаемых действуют две ключевые лицензии: лицензия на разведку твердых полезных ископаемых (выдаётся на шесть лет с однократным продлением до пяти лет) и лицензия на добычу твердых полезных ископаемых(выдаётся на срок до двадцати пяти лет с неограниченным числом продлений). Обе выдаёт Министерство промышленности и строительства Республики Казахстан, и с 2026 года — только через Единую платформу недропользования.

DNFBP (designated non-financial businesses and professions, указанные нефинансовые предприятия и профессии) — это пять категорий лиц, на которые Anti-Money Laundering and Counter-Terrorist Financing Ordinance (Cap. 615) распространяет требования Schedule 2 о надлежащей проверке клиента и хранении документов. Четыре из них не являются держателями лицензии TCSP: бухгалтеры (accounting professionals), юристы (legal professionals), агенты недвижимости (estate agents) и дилеры драгоценных металлов и камней категории B (Category B PMS registrants). Настоящий материал разбирает именно их.

Субъект финансового мониторинга (СФМ) — это организация или физическое лицо из перечня пункта 1 статьи 3 Закона Республики Казахстан от 28 августа 2009 года № 191-IV «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» (далее — Закон № 191-IV, Закон о ПОД/ФТ/ФРОМУ), на которое закон возлагает обязанности по выявлению и сообщению об операциях с деньгами и иным имуществом в Агентство Республики Казахстан по финансовому мониторингу (АФМ) — уполномоченный орган по финансовому мониторингу.