- Какие компании относятся к категории DNFBPs в соответствии с законодательством ОАЭ?
DNFBPs (Designated Non-Financial Businesses and Professions), согласно Глоссарию CBUAE Rulebook включают:
А) Брокеров и агентов по недвижимости, когда они заключают сделки от имени своих клиентов, связанные с покупкой и продажей недвижимости.
Б) Продавцов драгоценных металлов и драгоценных камней, осуществляющих любую наличную операцию или серию взаимосвязанных операций на сумму более 55 000 AED.
В) Юристов, нотариусов и других независимых юридических и бухгалтерских профессионалов, когда они готовят, проводят или выполняют финансовые операции для своих клиентов, включая:
• Покупку и продажу недвижимости;
• Управление средствами, принадлежащими клиенту;
• Управление банковскими, сберегательными или ценными счетами;
• Организацию вкладов для создания, управления или функционирования компаний;
• Создание, управление или обслуживание юридических лиц или правовых структур;
• Продажу и покупку коммерческих организаций;
Г) Поставщиков корпоративных и трастовых услуг, которые выполняют следующие операции от имени своих клиентов:
• Действуют в качестве агента при создании юридических лиц;
• Назначают или помогают назначить директора, секретаря компании, партнера или иное должностное лицо юридического лица.
• Предоставляют зарегистрированный офис, рабочий адрес, место жительства, адрес для корреспонденции или административный адрес юридического лица или правовой структуры.
• Выполняют функции или помогают назначить другого человека в качестве доверительного управляющего или номинального акционера.
- Я нашел себя в категории DNFBPs. Что делать?
Если Вы нашли себя в данном списке, относящихся к категории DNFBP и хотите убедиться, необходимо ли Вам разрабатывать AML – инструменты, проходите короткий опрос на сайте официального реестра субъектов AML-регулирования https://goaml.ae и пишите нам, мы поможем оценить риски и предложить решения для их минимизации!
- Какой максимальный штраф за несоблюдение требований AML-законодательства в ОАЭ?
Штрафы, предусмотренные в Federal Decree-law No. (20) of 2018 и связанных подзаконных актах, составляют от 50,000 AED до 1,000,000 AED. Однако для каждой категории субъектов из группы DNFBPs (Designated Non-Financial Businesses and Professions) разработаны дополнительные правила, включая более строгие санкции. Например, для юристов, нотариусов и других независимых юридических и бухгалтерских специалистов, участвующих в финансовых операциях своих клиентов, максимальный штраф может достигать 5,500,000 AED. Кроме того, возможны дополнительные меры, такие как отзыв лицензии и запрет на деятельность в соответствующем секторе.
- Для чего нужна регистрация товарного знака (ТЗ) в ОАЭ?
- Закрепление исключительного права на использование ТЗ: Только владелец зарегистрированного товарного знака имеет право использовать его в коммерческой деятельности на территории ОАЭ. Это предотвращает незаконное копирование или подражание вашему бренду.
- Правовая защита: Зарегистрированный товарный знак предоставляет его правообладателю юридическую защиту в случае возникновения спорных ситуаций, дает право требовать компенсацию в случае нарушения ваших прав.
- Признание бренда: Регистрация товарного знака помогает укрепить репутацию компании и создать уникальную идентичность, которая ассоциируется с вашими товарами или услугами.
- Международная защита: Регистрация ТЗ в ОАЭ позволяет подавать заявку на международную защиту товарного знака по Мадридской системе (WIPO), что актуально для компаний, планирующих расширение географии своего бизнеса.
- Продажа и лицензирование: Зарегистрированный ТЗ можно использовать как актив. Вы сможете продать его или лицензировать (передавать во временное пользование в рамках лицензионного договора) другим компаниям, что может стать дополнительным источником дохода.
- Кто может зарегистрировать товарный знак в ОАЭ?
Любое лицо, вовлечённое в коммерческую, производственную или профессиональную деятельность, связанную с товарами или услугами, на которые подаётся заявка, включая иностранные компании без представительства в ОАЭ, может зарегистрировать свой товарный знак в ОАЭ.
Для иностранных компаний есть обязательное требование по обращению к аккредитованным представителям (IP-агентам), для целей регистрации ТЗ в ОАЭ.
Таким образом, что регистрация товарного знака в ОАЭ доступна как для резидентов, так и для нерезидентов страны, но для иностранных заявителей процесс может потребовать больше документов и прохождения дополнительных этапов через местных агентов.
- Какую регистрацию товарного знака выбрать: самостоятельную или через представителя (IP-агента)?
Существует всего два варианта подачи заявки на регистрацию товарного знака в ОАЭ:
Самостоятельная (самим заявителем и будущим правообладателем по номеру Emirates ID) – только для заявителей/компаний-резидентов.
Через представителей (агенты по товарным знакам) – применимо как для заявителей/компаний-резидентов, так и для находящихся за пределами ОАЭ. Регистрация товарного знака доступна для широкого круга лиц и организаций.
Не смотря на кажущуюся простоту процедуры регистрации ТЗ, в каждой стране есть своя специфика этого процесса и ОАЭ не исключение. Делегирование регистрации ТЗ авторизированным агентам позволяет избежать следующих рисков:
- Некорректное заполнение регистрационной формы, в частности часто возникают сложности с использованием арабского языка для описания ТЗ;
- Несвоевременное реагирование на дополнительные запросы со стороны регистратора, которое приводит к увеличению сроков регистрации ТЗ;
- Сложности с оплатой регистрационных сборов ввиду отсутствия локального банковского счет.
- Какие документы или механизмы, помимо политики конфиденциальности, должна разработать компания, чтобы соответствовать закону о защите персональных данных в ОАЭ?
Политика конфиденциальности — это публичный документ, размещенный на сайте компании, который определяет порядок обработки персональных данных пользователей (посетителей сайта, авторизованных пользователей, подрядчиков, клиентов, партнеров и т.д.), но не распространяется на сотрудников компании. Однако для полного соответствия требованиям законодательства о защите персональных данных в ОАЭ необходимо также разработать следующие документы:
- Положение об обработке персональных данных, которое охватывает обработку персональных данных сотрудников компании;- RoPA (Records of Processing Activities) - Реестр всех операций по обработке персональных данных, проводимых компанией;
- Формы согласий на обработку персональных данных, которые содержат четкий и конкретный перечень целей обработки данных;
- Локальные нормативные акты (ЛНА), например, акт о назначении ответственного за обработку персональных данных, положение об уничтожении данных, политика по архивированию и другие документы, учитывающие специфику вашей компании.
- Можно ли использовать файлы cookie на сайте компании, зарегистрированной в ОАЭ?
Да, можно, но только при условии получения информированного согласия от пользователя и наличия подробной Cookie Policy. Важно соблюдать подход "opt-in", при котором файлы cookie по умолчанию отключены, и пользователь должен явно дать согласие на их использование. Перед активацией cookie необходимо предоставить пользователю информацию о типах собираемых данных, целях их использования и возможность согласиться или отказаться.
- Применимы ли нормы шариата к коммерческим сделкам? Существует обеспокоенность тем, что при формулировани условий любой коммерческой сделки необходимо учитывать принципы шариата.
Данное предположение является весьма распространенным, однако на деле чаще всего является нерелевантным и относится к категории мифов.Действительно, гражданское законодательство во многом основано на духе принципов шариата.Однако если мы говорим о коммерческом и корпоративном праве ОАЭ, нормы шариата как таковые имеют значение исключительно в контексте совершения транзакций, основанных на исламских институтах финансирования (мушарака, мурабаха и пр.), а также в случаях, когда стороной сделки выступает исламское финансовое учреждение.В иных же случаях при совершении коммерческих сделок стороны вправе самостоятельно определять применимое право без учета принципов шариата, каких-либо ограничений на выбор правопорядка нет, - подобный подход не повлияет на действительность сделки.
- Есть ли в ОАЭ понятие ответственности исполнительных органов компании за действие или бездействие в части его корпоративных обязательств? Существует ли институт субсидиарной ответственности при банкротстве?
Безусловно, на менеджеров возлагается существенный объем обязательств и, как следствие, для них высоки риски в случае их неисполнения, а также в ситуации неправомерных действий или бездействия. Законодательством ОАЭ о компаниях предусмотрено, что менеджмент (как члены совета директоров, так и менеджер) могут быть привлечены к ответственности за акты злоупотребления полномочиями, мошеннические действия или нарушение императивных норм закона и учредительных документов.
Предусмотрен и ряд уголовно-правовых составов: хищение, присвоение, растрата, сопровождаемые злоупотреблением доверием, а также неправомерное разглашение конфиденциальной информации могут повлечь для менеджера наказание в виде лишения свободы или наложения штрафа в значительном размере.
Кроме того, действительно, в случае банкротства компании менеджер может быть привлечен к ответственности в виде взыскания убытков - в этом аспекте существует сходство с российским правопорядком.
Так, ответственность возможна, если менеджером в течение 2 лет до момента прекращения компанией исполнения обязательств были совершены от имени компании сделки на нерыночных условиях или же сделки, направленные на безвозмездное или несоразмерное по стоимости отчуждение активов компании, погашение задолженности тех или иных кредиторов с целью причинения вреда другим кредиторам компании.
- Можно ли компании, зарегистрированной в ОАЭ, выбрать местом разрешения споров арбитраж? А арбитраж за пределами ОАЭ?
Да, это возможно, если только вопрос, относительно которого возникает спор, не относится к исключительной компетенции государственных судов ОАЭ или иной юрисдикции.Следует также учитывать, что при указании в контракте на допустимость выбора между государственным судом и арбитражем, подобная оговорка может быть в части неисполнимой.
Так, если государственные суды устанавливают, что в арбитражной оговорке в качестве альтернативы арбитражному учреждению указан государственный суд, то презюмируют собственную юрисдикцию.
Это обусловлено тем, что суды исходят из логики, согласно которой стороны должны ясно и недвусмысленно избрать арбитраж в качестве компетентного форума для разрешения спора, и полностью исключить компетенцию государственный судов.
Несоответствие данному подходу создает риски невозможности последующего признания и приведения в исполнение решения арбитража, если таковое будет вынесено.
Несмотря на это, в оговорке может быть на альтернативной основе указан ряд арбитражных учреждений - на выбор сторон.
При этом право выбора любого из указанных в контракте арбитражных учреждений должно быть «симметрично» предоставлено всем контрагентам - в противном случае также возникает риск невозможности приведения в исполнение такого решения через государственные суды ОАЭ.