AML

DNFBP (Designated Non-Financial Businesses and Professions) — категория компаний, не являющихся финансовыми институтами, но обязанных соблюдать AML/CFT-требования наравне с банками: риэлторы, дилеры драгоценных металлов и камней, провайдеры трастовых и корпоративных услуг, бухгалтеры, аудиторы, юристы, нотариусы и операторы коммерческого гейминга.

Короткий ответ. С 14 октября 2025 года в ОАЭ действует новый базовый закон о противодействии отмыванию денег, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения — Федеральный декрет-закон № 10 от 2025 года, а с 14 декабря 2025 года — его исполнительный регламент, Решение Кабинета министров № 134 от 2025 года. Прежний закон № 20 от 2018 года и его регламент (Решение Кабинета министров № 10 от 2019 года) отменены полностью. Для обычной компании в ОАЭ это означает пять практических изменений: новую категорию поднадзорных лиц, новый порог в 11 000 дирхамов, обязательное предварительное согласование комплаенс-офицера с надзорным органом, прямой запрет акций на предъявителя и новую нижнюю границу административного штрафа — 10 000 дирхамов вместо прежних 50 000.

Каждая компания, зарегистрированная на мейнленде ОАЭ или в коммерческой свободной зоне, обязана вести реестр бенефициарных владельцев и реестр партнёров или акционеров и передавать их данные регистратору — лицензирующему органу своей юрисдикции. Требование установлено Cabinet Decision No. 109 of 2023 «О регулировании процедур бенефициарного владельца». Отдельная и не совпадающая по кругу лиц обязанность — регистрация в системе goAML Подразделения финансовой разведки — распространяется на финансовые учреждения, определённые нефинансовые предприятия и профессии (DNFBP) и провайдеров услуг виртуальных активов.